當事人因資金需求而在網路上尋找貸款管道，輾轉聯絡上一位自稱「貸款專員」的男子；該男子以解除凍結帳戶為由，要求當事人提供提款卡與密碼。由於當事人的帳戶曾因遭詐騙成為警示帳戶，為了順利貸款，竟改以兒子的帳戶取代，並交付該帳戶提款卡與密碼予對方使用；後來該帳戶遭檢警查出曾涉及詐騙案資金流向，當事人被檢方依違反洗錢防制法提起公訴。
近年來，法院實務逐步趨嚴，即便是「未明知對方為犯罪行為人」，只要無正當理由交付帳戶或他人帳戶，造成他人利用進行詐騙資金流動，也有高度風險觸法，可能構成幫助詐欺或違反洗錢防制法。
同時，依據《刑法》第13條第2項規定，如果事前曾遭告誡仍重複提供帳戶，抱持著「發生也沒關係」的心態，將構成主觀故意的證據，難以辯稱不知情。
律師了解案情，發現當事人雖再犯，但其實從未參與詐騙行為本身，也未從中獲利，且本次帳戶屬其兒子，並非其個人帳戶，客觀上與前次情節有別。律師強調其主觀上未具幫助詐欺、洗錢故意，並爭取法官從輕量刑。最終，法院判處當事人拘役而非有期徒刑，並得易科罰金，讓當事人得以迅速回歸生活。
近年來，法院實務逐步趨嚴，即便是「未明知對方為犯罪行為人」，只要無正當理由交付帳戶或他人帳戶，造成他人利用進行詐騙資金流動，也有高度風險觸法，可能構成幫助詐欺或違反洗錢防制法。
同時，依據《刑法》第13條第2項規定，如果事前曾遭告誡仍重複提供帳戶，抱持著「發生也沒關係」的心態，將構成主觀故意的證據，難以辯稱不知情。
律師了解案情，發現當事人雖再犯，但其實從未參與詐騙行為本身，也未從中獲利，且本次帳戶屬其兒子，並非其個人帳戶，客觀上與前次情節有別。律師強調其主觀上未具幫助詐欺、洗錢故意，並爭取法官從輕量刑。最終，法院判處當事人拘役而非有期徒刑，並得易科罰金，讓當事人得以迅速回歸生活。
